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警惕!遇到这些套路快停手!
2018-11-07 15:16

日前,中国人民银行发布消息称,近期,一些第三方平台打着“创业”“创新”的旗号,以“购物返本”“消费等于赚钱”“你消费我还钱”为噱头,承诺高额甚至全额返还消费款、加盟费等,以此吸引消费者、商家投入资金。值得投资者警惕的是,此类“消费返利”不同于正常商家返利促销活动,存在很大风险隐患。

危害:参与非法集资不受法律保护
这些打着“购物返本”“消费等于赚钱”“你消费我还钱”为噱头的平台,以高额返利为诱饵,实际上却难以实现。这种所谓“返利”的资金主要源于商品溢价收入、会员和加盟商缴纳的费用。由于多数平台不存在与其承诺回报相匹配的正当实体经济和收益,因此,资金运转和高额返利难以长期维系。
其次,资金安全无法保障。一些平台通过线上、线下途径,以“预付消费”“充值”等方式吸收公众和商家资金,大量资金由平台控制,存在转移资金、卷款跑路的风险。
值得注意的是,运营模式存在不可忽视的违法风险。据介绍,一些平台虚构盈利前景、承诺高额回报,授意或默许会员、加盟商虚构商品交易,直接向平台缴纳一定比例费用,谋取高额返利,平台则通过此方式达到快速吸收公众资金的目的。部分平台还采用传销的手法,以所谓“动态收益”为诱饵,要求加入者缴纳入门费并“拉人头”发展人员加入,靠发展下线获取提成。平台及参与人员的上述行为具有非法集资、传销等违法行为的特征。
中国人民银行提醒广大投资者,此类平台运作模式违背价值规律,一旦资金链断裂,参与者将面临严重损失。按照有关规定,参与非法集资不受法律保护,风险自担,责任自负;参与传销属违法行为,将依法承担相应责任。公众和商家需提高警惕,增强风险防范意识和识别能力,防止利益受损。
防范:遇到这些套路快停手

从我市金融监管部门了解到,在重庆市近年发生的案件中,“泛理财化”成为非法集资的重要特征。据不完全统计,投资理财类非法集资案件占全部新发案件总数的30%以上。

据介绍,非法集资活动涉及内容广,表现形式多样。从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。市民在甄别项目时,不妨多留个心眼,

1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资、养生等名义非法集资;
2、以发行或变相发行股票、债券,彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;
3、通过认领股份、入股分红进行非法集资;  
4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡.消费卡等方式进行非法集资;
5、以商品销售与返租、回购与转让,发展会员。商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资;
6、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资;
7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;
8、对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资;
9、以签订商品经销台同等形式进行非法集资;
10、利用传销或秘密串联的形式非法集资;
11、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;
12、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资;
13、在人们对互联网金融新生事物好奇和了解不深情况下,利用P2P平台融资收益较高特性进行非法集资。